Investasi yang bertanggung jawab secara sosial telah menggemparkan dunia, dan penyedia serta investor sama-sama berebut untuk ikut serta dalam kereta musik yang berkelanjutan.
Sayangnya, arena "berkelanjutan" memiliki banyak area abu-abu. ESG, atau investasi lingkungan, sosial dan tata kelola, ingin mengubahnya. Investasi ESG menggunakan kriteria khusus untuk menilai investasi dalam upaya untuk mengklarifikasi dengan tepat seperti apa seharusnya keberlanjutan itu.
Apa kepanjangan dari ESG?
Kriteria LST mengukur bagaimana kinerja investasi atau perusahaan dalam kategori tertentu. Faktor lingkungan melihat pelestarian alam, faktor sosial meneliti perlakuan terhadap orang-orang baik di dalam maupun di luar perusahaan dan faktor tata kelola mempertimbangkan bagaimana sebuah perusahaan dijalankan.
Berikut beberapa hal lain yang dilihat ESG:
Apa itu investasi ESG?
Investasi ESG adalah bentuk investasi berkelanjutan yang mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola untuk menilai pengembalian finansial investasi dan dampaknya secara keseluruhan. Skor LST suatu investasi mengukur keberlanjutan suatu investasi dalam kategori-kategori khusus tersebut.
Menurut laporan tren 2020 US SIF Foundation, aset AS yang dikelola menggunakan strategi ESG tumbuh menjadi $17,1 triliun pada awal 2020. Itu meningkat 42% dari $12 triliun pada awal 2018.
Manfaat investasi ESG
Pengembalian yang tinggi. Buku putih 2019 yang diproduksi oleh Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing membandingkan kinerja dana berkelanjutan dengan dana tradisional dan menemukan bahwa dari tahun 2004 hingga 2018, total pengembalian reksa dana berkelanjutan dan dana yang diperdagangkan di bursa serupa dengan dana tradisional. Studi lain menemukan bahwa investasi LST dapat mengungguli investasi konvensional.
JUST Capital memberi peringkat perusahaan berdasarkan faktor-faktor seperti apakah mereka membayar upah yang adil atau mengambil langkah-langkah untuk melindungi lingkungan. Ini menciptakan JUST US Large Cap Diversified Index (JULCD), yang mencakup 50% perusahaan teratas di Russell 1000 (indeks saham berkapitalisasi besar) berdasarkan peringkat tersebut. Sejak awal, indeks telah kembali 15,94% secara tahunan dibandingkan dengan pengembalian Russell 1000 14,76%.
Risiko lebih rendah. Studi Morgan Stanley yang sama menemukan bahwa dana berkelanjutan secara konsisten menunjukkan risiko penurunan yang lebih rendah daripada dana tradisional, terlepas dari kelas asetnya. Studi ini menemukan bahwa selama pasar yang bergejolak, seperti pada tahun 2008, 2009, 2015 dan 2018, dana tradisional memiliki deviasi penurunan yang jauh lebih besar daripada dana berkelanjutan, yang berarti dana tradisional memiliki potensi kerugian yang lebih tinggi.
Dana ESG bahkan telah berhasil membukukan kinerja yang kuat selama tahun 2020. Dari 26 dana indeks berkelanjutan yang dianalisis oleh perusahaan riset investasi Morningstar pada bulan April, 24 mengungguli dana tradisional yang sebanding pada kuartal pertama tahun 2020 (dan awal pandemi COVID-19).
ESG vs. investasi yang bertanggung jawab secara sosial vs. CSR
Istilah umum lainnya untuk proses menciptakan portofolio investasi yang berkelanjutan adalah investasi yang bertanggung jawab secara sosial, atau SRI . Sementara SRI dan ESG sama-sama berusaha membangun portofolio yang lebih bertanggung jawab, ada beberapa perbedaan antara kedua istilah tersebut.
ESG adalah sistem untuk mengukur keberlanjutan perusahaan atau investasi dalam tiga kategori khusus: lingkungan, sosial, dan tata kelola. Investasi yang bertanggung jawab secara sosial, investasi etis, investasi berkelanjutan, dan investasi berdampak adalah istilah yang lebih umum. Seringkali, “investasi yang bertanggung jawab secara sosial” diukur dengan menggunakan sistem penilaian berbasis LST.
Secara historis, bentuk-bentuk tertentu dari investasi berkelanjutan bervariasi dalam cara mereka menciptakan portofolio mereka. Misalnya, SRI menggunakan pendekatan eksklusif untuk menyaring investasi yang dianggap tidak bermoral, seperti tembakau atau alkohol. Investasi ESG tidak termasuk investasi yang sama, tetapi juga termasuk perusahaan yang dianggap menciptakan dampak positif.
Semakin besar dunia investasi berkelanjutan telah berkembang, semakin banyak istilah tersebut (antara lain) telah digunakan secara bergantian. Anda akan melihat penyedia yang menawarkan portofolio “bertanggung jawab secara sosial” yang mencakup dana LST (bukan hanya mengecualikan investasi tertentu), dan penyedia dengan judul yang sama yang menggunakan pendekatan eksklusif semata. Itulah mengapa penting untuk melihat metodologi yang digunakan untuk membuat portofolio — apa pun namanya.
CSR, atau tanggung jawab sosial perusahaan, adalah praktik bisnis yang diambil oleh perusahaan untuk meningkatkan komunitas lokal, lingkungan atau masyarakat luas. Selain membantu perjuangan mereka, inisiatif CSR dapat meningkatkan opini publik perusahaan. Perencana inisiatif CSR dapat mempertimbangkan faktor-faktor LST ketika memetakan strategi CSR mereka.
Contoh investasi LST
Berinvestasi dalam LST dapat datang dalam berbagai bentuk: Anda dapat berinvestasi dalam dana LST atau saham yang memiliki skor LST tinggi. Berikut adalah beberapa contoh investasi ESG dari daftar dana ESG terbaik kami :
1919 Respons Sosial Seimbang A (SSIAX)
Pax Large Cap Fund Institutional (PXLIX)
Thornburg Better World International I (TBWIX)
Investor Ekuitas Inti Parnassus (PRBLX)
iShares MSCI USA ESG Pilih ETF (SUSA)
Investasi ESG: Cara memulai
Memulai portofolio dan mengisinya dengan investasi yang berorientasi pada lingkungan, sosial, dan tata kelola tidak perlu sulit. Dan karena ada lebih banyak investasi LST dari sebelumnya, Anda akan memiliki banyak pilihan untuk dipilih. Berikut ini cara membangun portofolio LST.
1. Pilih untuk DIY atau dapatkan bantuan
Jika Anda ingin membuat portofolio investasi bergaya ESG, Anda harus memutuskan apakah Anda ingin melakukannya sendiri dengan memilih investasi ESG tertentu atau menemukan penasihat robot yang akan melakukan pekerjaan untuk Anda.
Saya ingin menemukan investasi LST saya sendiri. Jika Anda menyukai gagasan untuk membaca inisiatif keberlanjutan perusahaan atau memastikan perusahaan dana sejalan dengan kompas moral Anda, Anda mungkin ingin membangun portofolio LST Anda sendiri. Jika Anda memerlukan akun pialang, berikut cara membukanya . Perlu diingat, beberapa pialang memiliki alat penyaringan yang dapat membantu Anda menyaring berbagai investasi LST (atau berkelanjutan/bertanggung jawab sosial/etis). Setelah Anda memiliki akun pialang, Anda dapat menuju ke langkah berikutnya.
Ini banyak yang harus dilacak. Tolong aku! Membangun portofolio investasi membutuhkan waktu, terutama ketika Anda mencoba menemukan investasi yang selaras dengan kerangka kerja tertentu, seperti LST. Penasihat Robo dapat membuat ini lebih mudah. Robo-advisors adalah penasihat digital yang membangun dan mengelola portofolio investasi berdasarkan toleransi risiko dan tujuan Anda. Mereka biasanya jauh lebih murah daripada penasihat langsung. Dan sekarang, lebih dari sebelumnya, robo-advisor ikut serta dalam kereta musik ESG — sering kali membiarkan investor memilih portofolio berkelanjutan tanpa biaya tambahan.
Ingatlah untuk menyelidiki metodologi penasehat robo potensial untuk memastikan mereka menggunakan filter inklusif dan eksklusif jika Anda memutuskan itu penting bagi Anda. Jika Anda memilih untuk bekerja dengan robo-advisor, Anda tidak perlu mengikuti langkah selanjutnya.
2. Ketahui kebijakan LST Anda sendiri
ESG memiliki beberapa batasan yang cukup jelas, terutama jika dibandingkan dengan “investasi etis” atau “investasi yang bertanggung jawab secara sosial”, tetapi itu tidak berarti bahwa itu sangat cocok dengan keyakinan Anda. Nilai berbeda dari orang ke orang, jadi luangkan sedikit waktu untuk mengidentifikasi beberapa nilai yang paling penting bagi Anda, dan lihat apakah ada yang berada di luar apa yang dimaksud dengan “ESG”. Jika ya, pastikan Anda mencari investasi yang juga memasukkan cita-cita tersebut. Misalnya, investor Muslim mungkin ingin memastikan bahwa investasi mereka sesuai dengan hukum Islam.
3. Temukan investasi LST Anda
Setelah Anda memiliki akun pialang dan Anda tahu industri apa yang ingin Anda dukung dengan dolar investasi Anda, Anda dapat mulai membuat portofolio Anda.
Membaca ulasan dari firma riset independen seperti Morningstar dapat menunjukkan kepada Anda bagaimana skor perusahaan atau dana dalam hal faktor investasi LST, dan apakah Anda ingin berinvestasi di dalamnya.
Saat Anda membuat portofolio LST Anda sendiri, kemungkinan besar Anda akan menyertakan dua jenis investasi berikut.
Saham individu. Biasanya merupakan ide yang baik untuk membatasi porsi portofolio Anda yang ada di saham individu, tetapi jika Anda benar-benar menyukai perusahaan tertentu (dan Anda pikir itu akan berkinerja baik dari waktu ke waktu), Anda mungkin ingin membeli sahamnya. Beberapa perusahaan menawarkan laporan dampak, yang akan menyoroti inisiatif berkelanjutan atau budaya yang telah mereka terapkan dan bagaimana mereka menangani masalah seperti emisi karbon. Jika Anda ingin mengetahui bagaimana skor perusahaan dalam hal lingkungan kerjanya, lihat situs pihak ketiga seperti Glassdoor . Anda juga ingin melihat faktor yang lebih umum seperti pendapatan dan laba bersih.
Reksa dana. Dana dapat mengisi portofolio Anda dengan cepat, dan dapat mendiversifikasi kepemilikan Anda secara instan. Jumlah dana ESG telah melonjak dalam beberapa tahun terakhir. Menurut data Morningstar, ada 303 dana open-end dan exchange-traded pada tahun 2019, naik dari 270 pada tahun 2018. Beberapa dari dana ini berfokus pada isu tertentu, seperti energi hijau, sehingga memudahkan untuk mempersonalisasi area dampak portofolio Anda. . Jika broker Anda menawarkan alat penyaringan reksa dana, Anda dapat membandingkan dana yang berbeda untuk melihat bagaimana peringkat ESG mereka menumpuk.
Untuk mempelajari tentang rincian spesifik dari dana tertentu, seperti di perusahaan mana dana tersebut diinvestasikan, Anda mungkin ingin melihat melalui prospektusnya. Dokumen ini harus tersedia di situs web broker online Anda, dan akan menyertakan informasi bermanfaat lainnya seperti rasio pengeluaran dana. Rasio biaya adalah biaya tahunan yang diambil sebagai persentase dari investasi. Untuk mengetahui berapa banyak Anda akan membayar untuk memiliki dana tertentu, Anda dapat menggunakan kalkulator reksa dana .
0 Response to "Investasi Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola (ESG) dan Cara Memulai"
Post a Comment